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S&P500を利益確定すべきタイミングっていつ?お金が必要になるまで売る必要はない!

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おはようございます!2035年にFIREを目指す会社員・けーすけです!


僕のブログの読者さんの中には、つみたてNISAなどで S&P500に連動する投資信託を購入している方もいると思います。

投資信託で資産を運用している場合、利益を確定させるためには売却することになりますが、その売却タイミングを見極めることはとても難しいです。

中には、投資信託を保有しているけど、売り時が分からないという方もいるのではないでしょうか。


そこで今回は、S&P500を利益確定すべきタイミングっていつ?お金が必要になるまで売る必要はない!をテーマにお話ししていきます。


人によって売るべきタイミングが異なりますので、しっかり学んでいきましょう。


この記事を読むべき人
  • S&P500をいつ売ればいいのか悩んでいる
  • 投資信託を得るべきタイミングを知りたい
  • 投資の出口戦略について学びたい

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S&P500を利益確定すべきタイミング

S&P500を利益確定すべきタイミングは以下の3つのパターンがあげられます。

S&P500を利益確定すべきタイミング

①投資の目的を達成した時

②アメリカ経済に期待できなくなった時

③S&P500よりも魅力的な投資対象が出てきた時


順番に解説していきます。


①投資の目的を達成した時

投資の目的は人それぞれです。

・資産を1億円にしたい
・60歳までは資産形成を継続したい
・子供の大学費用を貯めておきたい


目標金額や時期に到達した場合など、投資の目的を達成できたときは投資信託を売却するタイミングといえます。

含み益が目標金額に達したときは、先延ばしせずに売却して利益確定したほうが良いでしょう。

さらに利益を増やそうと保有し続けた場合、相場の変動によっては価格が下落するリスクがあるためです。

売った時よりも価格が高くなって、機会損失をするのは嫌だ!と思う人は、保有している投資信託の一部を売却するという方法もあります。


②アメリカ経済に期待できなくなった時

市場状況や経済情勢が大きく変化した場合など、S&P500の値上がりが期待できなくなるかもしれません。

・戦争
・大災害
・金融危機
・アメリカ経済の崩壊
・アメリカに隕石が墜落


可能性はとても低いですが、ゼロではありません。


また、アメリカがこれからもずっとNo. 1の国でいられる保証はありません。

過去オランダやイギリスが世界一の時代がありましたが、今はアメリカがNo. 1です。


数年後には中国が世界の覇権を握っている可能性もあります。

アメリカの経済が落ち込むリスクはありますが、もしアメリカの経済に期待できなくなった場合は、利益確定してしまいましょう。


③S&P500よりも魅力的な投資対象が出てきた時

投資の世界では、たまに新しい投資対象が登場するので、より魅力的な投資先を発見することがあるかもしれません。

最近で言うと、ビットコインやイーサリアムなどの仮想通貨です。

この他にも、S&P500よりも利回りが高いものや、将来に期待できるものが登場する可能性もあります。

新たな投資先に投資するための資金が必要な時は、一部を売却して資金を捻出すると良いでしょう。


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僕はS&P500を全て利益確定する予定は無い

ここまでは、S&P500を利益確定すべきタイミングについてお話ししてきました。

しかし、僕自身は今のところS&P500の全てを利益確定する予定はありません。

FIRE後の資産取り崩しの方法として、『4%ルール』というものがあります。

その『4%ルール』でS&P500を少しずつ取り崩そうと考えているので、FIRE後も全てを売却することはないかなと思います。


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まとめ

今回は、S&P500を利益確定すべきタイミングっていつ?お金が必要になるまで売る必要はない!をテーマにお話ししてきました。

S&P500を利益確定すべきタイミング

①投資の目的を達成した時

②アメリカ経済に期待できなくなった時

③S&P500よりも魅力的な投資対象が出てきた時


S&P500だけでなく、どんな金融商品でも利益確定のタイミングには悩むものです。

今回ご紹介した利益確定のタイミングは、どの金融商品でも活用できる知識だと思いますので、是非参考にしてみてください!



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