おはようございます。FIREを目指す会社員・けーすけです。
最近は資産運用がブームになっていて、NISAやつみたてNISA、iDeCo 等を利用している方が増えています。
今回は、資産運用をする上で、重要な金融商品であるETFについてお話していこうと思います。
ETFってなに？
ETFとは、Exchange Traded Fundの略で、「上場投資信託」と日本語で訳されます。
つまり、株式のように株式市場で売買できる投資信託です。
投資信託の売買は、その販売会社に購入を申し込み、申し込み後に決定される基準価額により行われます。
この基準価額は1日に1回のみ算出されます。
しかし、ETF（上場投資信託）は株式市場で売買されているので、株式市場が開いている時間は常に取引をすることが出来ます。
ETFのメリット
①優良な投資信託で資産運用を出来る。
②投資時期を分散（積立）することで、高値掴み等のリスクを軽減することが可能
③長期で保有することにより、投資リターンの安定化が可能
①分散投資が簡単に出来る
ETFの対象となる指数は、様々な銘柄で構成されているので、1つのETFを持つだけで、分散投資していることになります。
つまり、個別企業の株式に投資するよりも、リスクを抑えることが出来るということです。
②コストが安い
ETFは投資信託に比べて、信託報酬などの手数料が安いという特徴があります。
一般的な投資信託が0.2％～4.0％なのに対し、ETFは、0.1％未満の銘柄も多いです。
③市場でリアルタイムに売買が出来る
ETFは取引所が開いている時間であれば、リアルタイムで取引が出来ます。
ETFのデメリット
①分配金を再投資するには手動で行わなければならない
②株主優待が無い
①分配金を再投資するには手動で行わなければならない
一般的な投資信託の場合、分配金は自動で基準価額に反映されるため、自動で配当金を再投資していることになります。
しかしETFの場合、分配金を自動で再投資する仕組みは無く、現金で支払われてしまうので、再投資をしなければなりません。
また、分配金を受け取った時に、税金がかかりますので、複利の効果が薄れてしまいます。
②株主優待が無い
投資信託もETFも一緒ですが、株主優待を受け取ることはできません。
組み入れ銘柄の中に、株主優待を行っている企業があったとしても、間接的に保有しているだけなので、株主優待の対象にはなりません。
オススメのETF
初心者の方にもおすすめ出来るETFは以下の通りです。
それぞれの銘柄の詳細は別途記事としてアップしたいと思います。
僕自身は、毎月VYM・HDV・SPYDを1株ずつ購入しています。
まとめ
今日はETFについてお話をしました。
・ETFとは、株式のように、株式市場で売買できる投資信託のこと。
・分散投資を手軽にでき、コストも抑えられる。
・分配金の再投資は自分でやらなければならないので手間がかかる。
個別株は難しいけど、投資はしたい
という方にとっては非常に魅力的な投資商品です。
資産形成の方法の一つとして、ETFで運用することは非常にオススメできます！
Road to FIRE!!!!!
投資信託について知りたい方はこちらをご覧ください。
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